我國先后擔任國際反洗錢組織——亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）和金融行動特別工作組（FATF）主席國。2020年，我國作為時任FATF主席國，及時發(fā)布《新冠肺炎疫情相關(guān)的洗錢和恐怖融資風險及對策》，成功舉辦FATF歷史上首次視頻全會。穩(wěn)步推進全球反洗錢戰(zhàn)略改革，深入?yún)⑴c防擴散融資、虛擬資產(chǎn)、受益所有人等國際規(guī)則制定，為國際反洗錢治理提出“中國方案”，推動國際反洗錢體系向更加平等、包容的方向發(fā)展。

　　2018年至2019年，國際貨幣基金組織聯(lián)合FATF等國際組織對我國反洗錢工作進行全面評估。人民銀行牽頭反洗錢工作部際聯(lián)席會議各成員單位，與國際組織開展上百場磋商談判，最終實現(xiàn)通過反洗錢國際評估的預定目標，向國際社會展示了我國防范、打擊洗錢和恐怖融資活動的決心和成效。通過這次全面的“外部體檢”后，各單位積極協(xié)作，扎實推進國際評估整改工作，補短板、強弱項，取得一系列實質(zhì)成果，中國在FATF 40項建議中達標數(shù)量從22項提升到31項。

　　我國與巴基斯坦、新加坡、阿聯(lián)酋等國家開展雙邊對話，分享反洗錢工作和應對國際評估經(jīng)驗；與俄羅斯、美國等多個國家和地區(qū)開展反洗錢信息交流和監(jiān)管合作；與60多個國家和地區(qū)簽署金融情報交流合作備忘錄。派員參與國際組織對俄羅斯、韓國、丹麥、巴基斯坦等10多個國家的反洗錢國際評估，成為國際反洗錢組織的重要支持力量。

　　

　　經(jīng)過多年的持續(xù)治理，當前我國黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪等洗錢上游犯罪等得到有效遏制，但相關(guān)犯罪對經(jīng)濟金融安全和社會穩(wěn)定的威脅依然存在。一是在科技進步和金融創(chuàng)新過程中，一些不法分子利用新技術(shù)應用中的漏洞來清洗犯罪所得，風險不容小覷。以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪成為主流犯罪，洗錢手法不斷翻新，跨國有組織特征明顯。二是網(wǎng)絡(luò)賭博成為賭博類犯罪的主要形式，招賭、攬賭、賭博以及賭資結(jié)算等環(huán)節(jié)分割，形成全鏈條的集團犯罪。三是地下錢莊與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污賄賂等各類犯罪相互交織滲透，跨區(qū)域?qū)嵤┓缸?，隱蔽性和危害性仍然較大。四是非法支付結(jié)算平臺越來越智能化、職業(yè)化，成為一種主要的洗錢通道。五是數(shù)字經(jīng)濟、平臺經(jīng)濟衍生發(fā)票交易新業(yè)態(tài)，加劇涉稅洗錢風險。六是一般公司利用“偽金融創(chuàng)新”進行非法集資、金融詐騙的案件仍然高發(fā)，社會惡劣影響。上述活動表現(xiàn)出的新特征、新變化加大了預防和打擊洗錢及相關(guān)上游犯罪的難度。

　　隨著反洗錢工作的外延不斷擴展、內(nèi)涵不斷深化，其日益成為國家治理的重要手段。無論是傳統(tǒng)的違法犯罪活動，還是新型的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，大多數(shù)都有資金交易痕跡，可以利用反洗錢監(jiān)測與調(diào)查進行預警、追蹤和防范。有效切斷、削弱違法犯罪活動的經(jīng)濟基礎(chǔ)，追繳返還犯罪收益，可以增強老百姓對財產(chǎn)安全的信心，維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定。反洗錢盡職調(diào)查能夠提高市場主體進入金融體系的透明度，維護市場主體及其交易的真實性、規(guī)范性，促進市場主體之間的信息對稱和互信，有助于優(yōu)化營商環(huán)境，降低社會治理成本，推動經(jīng)濟社會發(fā)展。如何立足國內(nèi)實際，更好地適應推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的需要，對反洗錢工作提出了新的要求。

　　當前和今后一個時期，國際形勢將繼續(xù)處于深刻復雜變化之中，反洗錢國際工作面臨的挑戰(zhàn)和機遇并存。一方面，國際反洗錢體系更加開放、包容，我國在國際反洗錢體系中的參與度不斷提高。另一方面，國際環(huán)境復雜嚴峻，反洗錢國際治理不可避免受到政治因素干擾。同時，反洗錢國際標準對合規(guī)性和有效性的評估要求不斷提高，國內(nèi)部分短板問題尚未解決。FATF將于2024年至2025年啟動下一輪國際評估，我國諸多法律法規(guī)尚需完善，工作數(shù)據(jù)和案例仍需積累，準備時間非常緊張。為更好地參與反洗錢國際治理、推動構(gòu)建人類命運共同體、保障金融業(yè)雙向開放，我們需要加大投入，有針對性地解決反洗錢領(lǐng)域重點問題，妥善應對外部風險挑戰(zhàn)。

　　

　　在向第二個百年奮斗目標邁進的新征程中，面對“兩個大局”的深刻變化，反洗錢工作要深刻把握“國之大者”對反洗錢工作的要求，堅持貫徹落實黨中央、國務院重大部署決策，堅持圍繞高質(zhì)量發(fā)展主題，堅持服務于國家安全和社會穩(wěn)定，堅持服務于保護人民群眾切身利益，不斷提升各項反洗錢工作水平，進一步釋放反洗錢在國家治理中的潛能。

　　進一步提高政治站位，自覺將反洗錢工作措施、成效與黨中央、國務院要求對標對表，主動作為、靠前發(fā)力，切實履行人民銀行法定職責，積極配合國家重點工作，充分發(fā)揮反洗錢在推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化中的重要作用。積極回應新發(fā)展階段、新發(fā)展理念、新發(fā)展格局對反洗錢工作的要求，深入研究反洗錢發(fā)展重大問題，制定務實、科學的國家反洗錢戰(zhàn)略，從國家層面對反洗錢進行頂層規(guī)劃設(shè)計，用新發(fā)展理念指導反洗錢工作發(fā)展。

　　加快推進反洗錢法修訂，同時提前謀劃新反洗錢法發(fā)布實施后一系列配套制度的起草工作，確保各層級反洗錢制度的有效銜接。針對當前反洗錢制度體系中仍存在的特定非金融機構(gòu)、受益所有人等領(lǐng)域的空白和短板問題，人民銀行將強化與相關(guān)主管部門的溝通協(xié)作，加快出臺制度規(guī)范，進一步完善反洗錢法律法規(guī)體系，為新時代反洗錢工作奠定堅實基礎(chǔ)。

　　在國務院金融委的指導下，繼續(xù)發(fā)揮反洗錢工作部際聯(lián)席會議組織、推動全國反洗錢工作的重要作用。根據(jù)新形勢修訂《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度》，強化統(tǒng)籌協(xié)作，明確任務分工，進一步凝聚各成員單位力量，不斷增強反洗錢工作合力，全面提升各部門反洗錢工作整體有效性。

　　加快健全風險為本的反洗錢監(jiān)管框架，根據(jù)風險和形勢變化，進一步加強監(jiān)管制度建設(shè)，完善監(jiān)管工作機制。在法人機構(gòu)洗錢風險監(jiān)管評估的基礎(chǔ)上進一步落實分類監(jiān)管，綜合運用多種監(jiān)管措施提高監(jiān)管效能。針對義務機構(gòu)洗錢風險識別能力和控制措施有效性等較為薄弱的狀況，人民銀行將繼續(xù)加強對義務機構(gòu)反洗錢履職有效性的監(jiān)督指導，進一步轉(zhuǎn)變反洗錢工作由反洗錢部門“單打獨斗”的態(tài)勢，搭建由業(yè)務部門、反洗錢部門和內(nèi)審稽核部門構(gòu)成的“三道防線”，引導義務機構(gòu)完善風險評估機制，強調(diào)將反洗錢嵌入業(yè)務流程，提高機構(gòu)全方位的洗錢風險識別、評估、監(jiān)測和管理能力。同時，不斷提升反洗錢宣傳輻射面和穿透力，加深人民群眾對洗錢危害的認識和對反洗錢工作的理解支持；加大反洗錢資源投入和人才培養(yǎng)力度，切實提高反洗錢人員履職能力和反洗錢工作整體有效性，著力構(gòu)建全社會參與的反洗錢預防體系。

　　按照《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，加強組織領(lǐng)導，壓實工作責任，推動出臺辦理洗錢刑事案件相關(guān)司法解釋，落實上游犯罪和洗錢犯罪“一案雙查”工作機制，加強情報線索研判和案件會商，強化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查，增強反洗錢義務機構(gòu)洗錢風險防控能力。加強科技投入與賦能，強化反洗錢數(shù)據(jù)治理和安全管理，加大重點領(lǐng)域資金監(jiān)測分析力度，提升數(shù)據(jù)使用效能。通過源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理，構(gòu)建完善國家洗錢風險防控體系，依法打擊各類洗錢違法犯罪行為，堅決遏制洗錢及相關(guān)犯罪的蔓延勢頭，切實維護國家安全、社會穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展和人民群眾利益。

　　堅持多邊主義，深入?yún)⑴c國際治理和規(guī)則制定，推動國際反洗錢體系更加包容、平衡發(fā)展。同時主動對標國際反洗錢高標準，堅持合規(guī)性和有效性“兩手抓”，推動反洗錢整體工作高質(zhì)量發(fā)展，以扎實的工作成效迎接下一輪國際評估。